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Planilha de Necessidade de Capital de Giro
Calcule a necessidade de capital de giro, o ciclo financeiro e o impacto de diferentes prazos operacionais.
O que você recebe
Uma planilha pronta para começar
Cenários atual, otimista e conservador
Ciclo operacional e ciclo financeiro
Necessidade de capital de giro calculada
Simulação por prazos médios
Estrutura do arquivo
Abas incluídas
Instruções
Conceitos, premissas e interpretação do resultado.
Cenários
Receita, custos, prazos e cálculo da NCG.
Interpretação
Leitura dos indicadores e ações possíveis.
Passo a passo
Como usar a planilha
- 1
Informe receita, custos e despesas médias mensais.
- 2
Preencha os prazos médios de estoque, recebimento e pagamento.
- 3
Compare a NCG nos três cenários.
- 4
Simule negociação com clientes e fornecedores antes de buscar crédito.
Análise
Como interpretar os resultados
Quanto maior o tempo entre pagar fornecedores e receber clientes, maior tende a ser a necessidade de financiamento. Reduzir estoque e prazo de recebimento ou ampliar prazo de pagamento pode liberar caixa, desde que não prejudique vendas e fornecimento.
Atenção
A planilha oferece uma estimativa gerencial baseada nas premissas informadas. Sazonalidade, tributos, investimentos e eventos extraordinários podem exigir uma projeção mais detalhada.
Dúvidas comuns
Perguntas frequentes
NCG positiva é ruim?
Não necessariamente. Ela indica quanto a operação precisa financiar; o importante é ter fontes adequadas e sustentáveis para cobrir essa necessidade.
Qual a diferença entre capital de giro e NCG?
Capital de giro é o conjunto de recursos de curto prazo; a NCG estima quanto fica comprometido no ciclo operacional.
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